צו איסור הלבנות הון (חובות זיהוי דיווח ניהול רישומים של חלפני כספים) התשס"ב-2002

"מטבע" - לרבות שטרי כסף שהם הילך חוקי של מדינה;

"מספר זהות" -

(1) ביחיד שהוא תושב - מספר זהותו במרשם האוכלוסין;

(2) ביחיד שהוא תושב חוץ - מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע;

(3) בתאגיד הרשום בישראל - מספר הרישום במרשם המתאים;

(4) בתאגיד שאינו רשום בישראל - מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו - הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד;

(5) במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ - מספר הרישום שיקצה לו חלפן הכספים בתיאום עם הרשות המוסמכת;

"מען" -

(1) ביחיד תושב - מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 1)3), ואם מסר מען אחר -המען שמסר;

(2) ביחיד תושב חוץ - מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 2)3), ואם מסר מען קבוע אחר - המען שמסר וכן מענו בתקופת שהותו בישראל;

(3) בתאגיד, במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ - המען הרשום במסמך באמור בסעיף 3)3);

"מבקש שירות" - מי שמבצע בפועל המרת מטבע אצל חלפן כספים, בין בעבור עצמו ובין בעבור אחר;

"מקבל שירות" - מי שמבקש שירות ממיר בעבורו מטבע אצל חלפן כספים;

"פעולה" - פעולה בודדת, אלא אם כן נקבע אחרת בצו זה;

"שם" -

(1) ביחיד - שם משפחה ושם פרטי, לרבות שמות נוספים, אם ישנם;

(2) בתאגיד - שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו - שמו כפי שרשום במסמך כאמור בסעיף 3)3);

(3) בתאגיד שהוקם בחיקוק - השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;

(4) במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק - שמו בפי שרשום במסמך כאמור בסעיף 3)3);

"תאגיד" -

(1) חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותמאנית, עמותה או מפלגה, הרשומה בישראל (להלן - תאגיד ישראלי);

(2) גוף שרשום כתאגיד מחוץ לישראל או גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד (להלן -תאגיד חוץ);

"תאגיד בנקאי" - כהגדרתו בחוק, ובלבד שחל 'עליו צו מכוח סעיף 7(א) לחוק;

"תושב" - כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-1965 ², לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב באמור, הרשום במרשם האוכלוסין;

"תושב חוץ" - מי שאינו תושב.

פרק ב': חובות הזיהוי

 2. רישום פרטי הזיהוי

(א) לא ימיר חלפן כספים מטבע בסכום שווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים ומעלה. בלא שירשום לגבי מבקש השירות ומקבל השירות את פרטי הזיהוי המפורטים להלן ויאמתם כמפורט בסעיף 3:

(1) שם;

(2) מספר זהות;

(3) ביחיד - תאריך לידה ומין; בתאגיד - תאריך ההתאגדות;

(4) מען.

(ב) רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א), ייערך על גבי טופס תיעוד עסקה בנוסח שבתוספת השניה (להלן - מסמך התיעוד).

 3. אימות פרטים ודרישת מסמכים

חלפן כספים יאמת את פרטי הזיהוי הנדרשים כאמור כסעיף 2 ויקבל לידיו מסמכים כמפורט להלן:

(1) במבקש שירות שהוא תושב - לענין רישום פרטי הזיהוי בסעיף 2(א)(1) עד (3) -על פי תעודת זהות, שהעתק מצולם שלה ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים -יישמר אצל חלפן הכספים; חלפן הכספים ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו - עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן במען או תאריך לידה, ובהעדרו עם כרטיס אשראי;

(2) במבקש שירות שהוא תושב חוץ - לענין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 2(א)(1) עד (3) - על פי דרכון חוץ או תעודת מסע שהעתק מצולם שלהם - בכל הנוגע לפרטי הזיהוי - יישמר אצל חלפן הכספים; חלפן הכספים ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו - עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ובהעדרו עם כרטיס אשראי;

(3) במבקש שירות שאינו מקבל השירות - לענין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 2(א)(1) עד (4) - על פי העתק כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות, לפי הענין, מאת מקבל השירות המסמיך את מבקש השירות לבצע את המרת המטבע בעבורו, הכולל את כל פרטי הזיהוי של מקבל השירות; העתק כתב ייפוי הכוח או כתב הנאמנות, לפי הענין, יישמר אצל חלפן הכספים; היה מקבל השירות תאגיד יכלול כתב ייפוי הכוח או כתב הנאמנות, לפי הענין, פרטי זיהוי כאמור בסעיף 2(א)(1) עד (4) של כל בעלי השליטה; האמור בסעיף קטן זה לענין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל או במדינה אחרת, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין.

 4. הצהרת מבקש שירות

(א) לפני ביצוע המרת מטבע כאמור בסעיף 2, ידרוש חלפן הכספים ממבקש השירות הצהרה, בנוסח שבסעיף (א) בתוספת הראשונה, כי הוא פועל בעבור עצמו.

(ב) במבקש שירות שאינו מקבל השירות, ידרוש חלפן הכספים הצהרה, בנוסח שבסעיף (ב) בתוספת הראשונה, כי הוא אינו מקבל השירות. בהצהרה יצוינו פרטי הזיהוי של מקבל השירות; נתן מבקש השירות הצהרה כאמור, ימסור לחלפן הכספים העתק כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות, לפי הענין, כאמור בסעיף 3)3).

 5. זיהוי פנים אל פנים

חלפן כספים יזהה פנים אל פנים את מבקש השירות, טרם ביצוע המרת מטבע כאמור בסעיף 2; לענין סעיף זה, "זיהוי פנים אל פנים" - לרבות זיהוי על ידי מי מעובדי חלפן הכספים.

פרק ג': חובות הדיווח

 6. דיווח של חלפן כספים

(א) חלפן כספים ידווח לרשות המוסמכת על המרת מטבע בשווי של 50,000 שקלים חדשים לפחות.

(ב) חלפן כספים ידווח לרשות המוסמכת על פעולות של מבקש השירות הנחזות בעיניו כבלתי רגילות אך בלא צורך בהצגת שאלות ובירור עובדות אל מול מבקש השירות ומקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות סעיף קטן זה, יכול שיראו כפעולה בלתי רגילה פעילות של מבקש שירות כמפורט להלן:

(1) פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה בסעיף קטן (א);

(2) נראה כי מבקש השירות אינו מקבל השירות על אף שמבקש השירות הצהיר כי הוא מבצע את המרת המטבע בעבור עצמו בלבד.

 7. פרטי הדיווח

דיווח לפי סעיף 6 יכלול פרטים אלה:

(1) לגבי חלפן הכספים -

(א) שם;

(ב) מספר זהות;

(ג) מען;

(ד) מספרי טלפון, עד שני מספרים;

(ה) מספר פקסימיליה;

(ו) שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים;

(2) לגבי הפעולה המדווחת -

(א) תאריך ביצוע הפעולה, כפי שנרשם אצל חלפן הכספים;

(ב) סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבעות חוץ בלבד, יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג הידוע ביום ביצוע הפעולה של מטבע החוץ שקיבל לידיו חלפן הכספים;

(ג) סוגי המטבעות שבהם בוצעה הפעולה וסוגה של הפעולה;

(ד) בדיווח לפי סעיף 6(ב) - סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה;

(3) לגבי מבקש השירות ומקבל השירות -

(א) שם;

(ב) מספר זהות;

(ג) מען; ביחיד תושב חוץ השוהה בישראל - גם מען בתקופת שהותו בישראל;

(ד) מספרי טלפון, עוד שני מספרים, אם ידועים;

(ה) ביחיד - תאריך לידה ומין; בתאגיד - תאריך ההתאגדות.

 8. איסור גילוי ועיון

חלפן כספים לא יגלה עובדת קיומו או אי קיומו של דיווח לפי סעיף 6(ב) ולא יאפשר עיון במסמכים המעידים על דיווח כאמור, אלא לממונה, לרשות המוסמכת או על פי צו בית משפט.

פרק ד': שונות

 9. שמירת מסמכים

(א) חלפן כספים ישמור על הצהרת מקבל השירות כאמור בסעיף 4 ועל מסמכי הזיהוי; לענין זה, "מסמכי זיהוי" - כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות.

(ב) חלפן כספים ישמור על מסמך התיעוד לביצוע המרת המטבע שעליה דיווח לרשות המוסמכת.

(ג) חלפן כספים ישמור את המסמכים כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב) במצורף ובאורח נגיש, לתקופה של שבע שנים לפחות מתום השנה שבה בוצעה המרת המטבע.

 10. מסירת מסמכים וידיעות

חלפן כספים ימסור לממונה או למי שיסמיך, לפי דרישה, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובתו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד מדינה - תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים ידיעות והסברים שנמסרו לו.

 11. תחילה

תחילתו של צו זה שלושים ימים מיום פרסומו.

תוספת ראשונה

(סעיף 4)

טופס הצהרת מבקש שירות

שם חלפן הכספים ...........................

אני .............................. [שם], בעל מספר זהות .......................

שמעני ............................ מצהיר כי:

(א) -

[ ] אני מבצע את המרת המטבע ³ בסכום שווה ערך ל- .................... שקלים חדשים (הסכום במילים:.........................שקלים חדשים) בעבור עצמי בלבד.

(ב) -

[ ] אני מבצע את המרת המטבע. בסכום שווה ערך ל- .................... שקלים חדשים (הסכום במילים:................. שקלים חדשים) בעבור ................. [שם] (להלן - מקבל השירות); מצורף כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות מאת מקבל השירות ובו פרטי הזיהוי שלו ואם הוא תאגיד - של בעלי השליטה בו ⁴.

תאריך ..........................

חתימה .........................

אני מאשר כי ביום .............. הופיע לפני ................... אשר זיהה עצמו באמצעות.................................... שהעתקם מצ"ב.

שם העובד שמילא את הטופס .................... מס' זהות ........................ חתימה ..........................

תוספת שניה

(סעיף 2(ב))

מסמך תיעוד לביצוע המרת מטבע

שם חלפן הכספים ..............מספר זהות .................... מען ...............

מספרי טלפון .................מספר פקסימיליה...............

שם מקבל השירות ............. מספר זהות .................... תאריך לידה .............. מין ............. מען ⁵ .................... מען בישראל ⁶ ...............מספרי טלפון ..............מספר פקסימיליה......................

שם מבקש השירות ............. מספר זהות .................... תאריך לידה ............... מין ............... מען ⁷ ................. מען בישראל ⁸ ............... מספרי טלפון ........... מספר פקסימיליה.......................

תאריך ביצוע המרת המטבע .........................

סוג העסקה שבוצעה בעבור מקבל השירות:

[ ] המרת מטבע ישראלי במטבע חוץ

[ ] המרת מטבע חוץ במטבע ישראלי

[ ] המרת מטבע חוץ במטבע חוץ

[ ] קניה של המחאות נוסעים

[ ] מכירה של המחאות נוסעים סכום העסקה .................

שקלים חדשים (הסכום במילים:.................שקלים חדשים) סוגי המטבעות המעורבים בעסקה ..................................

בדיווח לפי סעיף 6(ב), סיבת הדיווח:

.............................................. ........................................................................ ....

.............................................. ........................................................................ ....

שם מבצע האימות......................מספר זהות ..........................

תאריך ..........................

חתימה .........................

י"ג בניסן התשס"ב (26 במרס 2002)

(חמ 3-3179)

                סילבן שלום
                 שר האוצר